下列关于客户需求调查的说法中,错误的是()。

题目
单选题
下列关于客户需求调查的说法中,错误的是()。
A

理财业务的出发点是客户需求

B

商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

C

商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

D

商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

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第1题:

分析客户需求属于客户满意度调查中的()

A、调查指标

B、调查方法

C、科学分析

D、调查内容


参考答案:C

第2题:

关于个人贷款用途的说法错误的是( )。

A.个人贷款可以满足客户的购房需求

B.个人贷款可以满足客户的购买土地需求

C.个人贷款可以满足客户旅游的需求

D.个人贷款可以满足客户解决临时性资金周转的需求


正确答案:B
解析:个人贷款用途广泛,可以满足客户在购房、购车、旅游、购买消费用品和解决临时性资金周转、从事生产经营等诸多需求。但不能满足个人购买土地的需求。

第3题:

下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法,不正确的是( )。

A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

B.可以亲自以客户的身份进行调查

C.不得委托他人以客户的身份进行调查

D.应采用多样化的方式进行调查


正确答案:C
解析:可以委托他人以客户的身份进行调查。

第4题:

(2017年)下列关于基金客户服务的特点的说法中,错误的是( )。

A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规则
D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

答案:B
解析:
基金客户服务具有以下四个特点:(1)专业性。基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员除了具有金融知识基础外,还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。(2)规范性。在基金销售过程中,基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则,销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。(3)持续性。客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为,销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。(4)时效性。基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。

第5题:

关于理财业务的客户需求调查,下列说法正确的是( )。

A.影响客户理财业务需求的因素很多.实际操作中,商业银行可以根据多个维度对客户进行分层

B.大多数情况下,商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层,在分层的基础上调查客户需求的共性

C.在客户分层基础上,商业银行可以确定不同的目标客户群,根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)

D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等

E.商业银行在进行客户需求调查过程中,会定期或不定期倾听客户诉求,通过沟通及时了解客户的新变化、新动向


正确答案:ABCDE
解析:本题考查客户需求调查,题中五个选项都是正确的。

第6题:

下列关于个人贷款用途的说法中,错误的是( )。

A.个人贷款可以满足客户的购房需求

B.个人贷款可以满足客户的购买土地需求

C.个人贷款可以满足客户旅游的需求

D.个人贷款可以满足客户解决临时性资金周转的需求


正确答案:B
解析:个人贷款用途广泛,可以满足客户在购房、购车、旅游、购买消费用品和解决临时性资金周转、从事生产经营等诸多需求,但不能满足个人购买土地的需求。

第7题:

以下关于客户调查的表述错误的是()。

A.是对客户的需求、邮政业务消费状况、支付能力、满意程度等方面所做的调查

B.通过调查,邮政企业才能真正了解业务发展过程中存在的问题、客户需求等

C.为邮政企业根据市场需求及时调整营销决策奠定基础

D.包括大客户调查和小客户调查


正确答案:C

第8题:

下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法,错误的是( )。

A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

B.可以亲自以客户的身份进行调查

C.不得委托他人以客户的身份进行调查

D.应采用多样化的方式进行调查


正确答案:C
解析:销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查,所以C选项的说法错误。

第9题:

关于调查表的填写,下列说法错误的是( )。


正确答案:AC
调查表的填写,必须使用钢笔或圆珠笔,不要使用铅笔;每个项目最右边的小方格是编码格,在登记和复查完毕后,进行编码。

第10题:

下列关于公寓、别墅物业特约服务的需求调查说法错误的是()。

A:调查时要有针对性,做到有的放矢
B:调查后对调查材料进行整理分类
C:经调查后,可确认开展何种经营项目、何时开展
D:仅可采用问卷法进行调查

答案:D
解析:
调查可采用问卷式进行,也可通过开设热线电话、上门走访等去到收集信息和资料。

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