违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

制定一个切实可行的理财方案时，应当考虑（）因素。

题目
多选题
制定一个切实可行的理财方案时，应当考虑（）因素。
A

家庭成员的收入水平、稳定程度

B

家庭的消费习惯及消费预期

C

是否与大额消费项目相关

D

家庭生存阶段

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

市场营销策划的目的是制定切实可行的执行方案。()


参考答案√

第2题：

制定工资报酬时应该考虑的第一个因素应当是（ ）。

A．激励因素

B．保健因素

C．需求因素

D．公平因素


正确答案：D
制定工资原则的首要因素是公平因素，在保证公平的基础上进行一定程度的奖励。故选D。

第3题：

不属于理财目标确定的原则。

A．理财目标必须切实可行

B．理财目标要能够用货币衡量

C．理财目标必须明确具体

D．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备


正确答案：D

第4题：

有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。（　　）


答案：错
解析：
有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。

第5题：

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


参考答案：D

第6题：

理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。

A．正确

B．错误


正确答案：B

第7题：

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


参考答案：C
解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

第8题：

制定方案这一步骤的关键是()。

A.制定切实可行的方案

B.制定开拓创新的方案

C.制定合乎法律的方案

D.制定多种可供选择的方案


参考答案：A

第9题：

以下叙述体现整体规划原则的是()。

A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

答案：A,B
解析：
C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

第10题：

(　　)是整个理财规划中最实质性的一个环节。

A.接触客户、建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划方案
D.理财方案的执行

答案：D
解析：
理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

更多相关问题
相关内容