《核心原则》涉及的银行监管七个方面是()

题目
多选题
《核心原则》涉及的银行监管七个方面是()
A

有效银行监管的前提条件

B

市场准入监管要求

C

审慎监管标准和要求

D

持续监管手段

E

监管信息要求

F

对问题机构的处理

G

跨境银行监管要求

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第1题:

《有效银行监管的核心原则》是世界各国银行监管部门必须遵守的指导性文件。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第2题:

《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最高标准。( )


正确答案:×
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最低标准。

第3题:

巴塞尔委员会于2000年2月制定了管理流动性八个方面共十四条原则的文献是:()。

A.《新资本协议》

B.《有效银行监管的核心原则》

C.《银行流动性管理的稳健做法》

D.《核心原则评价办法》


参考答案:C

第4题:

有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则,包括:有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则,请问:“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录,从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则:()

  • A、审慎法规和要求
  • B、持续银行监管手段
  • C、信息要求
  • D、正式监管权力

正确答案:C

第5题:

第三版《有效银行监管核心原则》在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险。( )


答案:对
解析:
在第三版《有效银行监管核心原则》中,巴塞尔委员会将宏观审慎视角融入原有的核心原则中,如在监管职能方面,要求监管机陶识别、评 估、应对整个银行体系的风险。在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险;银行的各类风险管理程序既要反映本身的风险偏好和特征,也要反映市场和宏观环境的变化。

第6题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。( )


正确答案:×
巴塞尔银行监管委员会发布的《有效银行监管的核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、持续监管手段以及监管权力等诸多方面提出了基本要求。

第7题:

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》,是在总结国际银行监管实践与经验基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最高要求。(  )


答案:错
解析:
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。

第8题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:最佳做法是有效银行监管的最低标准而不是最高要求及规范做法。

第9题:

巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则是( )。

A.独立监管原则
B.协调监管原则
C.审慎监管原则
D.跨境合作监管原则

答案:C
解析:
审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则,也是巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则。

第10题:

简述《有效银行监管的核心原则》的内容及其意义。


正确答案: 《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会继1988年的巴塞尔协议之后于1997年推出的又一份重要文件。该原则的主要内容可以分为七大部分:有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业。
《有效银行监管的核心原则》的公布将推动国际银行业经营与监管方面的变革,它对于实现银行业的有效监管,防范金融风险,加强金融监管的国际协作具有重要意义。
第一,该原则的核心是对银行业进行全方位风险监控,更注重全方位、多角度的系统性监管,将风险监管扩展到银行业务的各个方面,贯穿于银行运行的全过程。
第二,该原则强调建立银行业监管的有效系统,这一系统不仅具备明确责任和目标,运作的独立性和充分的物质保证,还须具备完善的银行业监管的法律体系。
第三,注重建立银行自身的风险防范约束机制,提高银行对各种风险的防范和监控能力。
第四,提出了对银行业持续监管的方式。包括现场与非现场稽核并重、合规性与风险性监管并重、内部与外部监管并重等。
第五,推动了对跨国银行的全球统一监管,促进了金融监管的国际合作。该原则比巴塞尔协议具有更广泛的适用性,它采取有效监管和审慎监管标准,对银行的各项业务实施全球统一监管。

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