多选题高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。A已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查B客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业C

第1题：

第2题：

以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。

• A、客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心
• B、客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等
• C、发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户
• D、名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户
• E、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

第3题：

第4题：

客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要的可评定为（）。

• A、高风险客户
• B、中风险客户
• C、低风险客户
• D、无风险客户

第5题：

证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）

• A、证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
• B、对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。
• C、对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
• D、对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。

第6题：

第7题：

可评定为高风险客户（）。

• A、彩票销售行业；
• B、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的；
• C、典当行；
• D、文化娱乐业；
• E、汇款机构、外币兑换机构。

第8题：

第9题：

以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（）。

• A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
• B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符
• C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
• D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

第10题：

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

• A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
• B、长期存在大额交易的客户
• C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
• D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户