证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信要求制定选择客户的具体标准,一般主要包括()。

题目
证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信要求制定选择客户的具体标准,一般主要包括()。

A:从事证券交易时间
B:关联关系
C:账户状态
D:投资风格及业绩
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第1题:

证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作,制定融资融券合同的标准文本,确定对单一客户和单一证券的授信额度。( )


正确答案:×
B。证券公司的业务决策机构确定对单一客户和单一证券的授信额度;证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作,制定融资融券合同的标准文本,确定对具体客户的授信额度,对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。

第2题:

证券公司受理向客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,征信调查的内容一般包括( )。

A.客户基本材料

B.投资经验

C.诚信记录

D.还款能力


正确答案:ABCD
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为ABCD。

第3题:

证券公司应当按规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准,其中包括( )。

A.从事证券交易时间

B.从事证券交易地点

C.账户状态

D.信誉状况


正确答案:ACD
117. ACD【解析】证券公司应当按规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准,一般主要包括以下几方面:①从事证券交易时间:要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上;②账户状态:客户开户手续齐全、资料完备,资金账户与证券账户对应关系清晰,交易结算状态正常;③信誉状况:客户信誉良好,无重大违约记录;④资产状况:具有符合要求的担保品和较强的还款能力;⑤投资风格及业绩:投资风格稳健,无重大失误和损失,有一定的风险承受能力;⑥关联关系:非证券公司股东或关联人。因此对客户从事交易的地点无要求,B项错误。

第4题:

证券公司经营融资融券业务的,应当分别按对客户融资业务规模、融券业务规模的8%计算融资融券业务风险资本准备。()


答案:错
解析:
证券公司经营融资融券业务的,应当分别按对客户融资业务规模、融券业务规模的10%计算融资融券业务风险资本准备。

第5题:

证券公司应当按《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准,包括( )。 A.从事证券交易时间 B.基本资料状态 C.资产状况 D.投资风格及业绩


正确答案:ACD
证券公司应当按《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准包括以下方面:①从事证券交易时间;②账户状态;③信誉状况;④资产状况;⑤投资风格及业绩;⑥关联关系。

第6题:

证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准有( )。 A.从事证券交易时间 B.账户状态 C.信誉状况 D.资产状况


正确答案:ABCD
【考点】熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准。见教材第八章第二节,P235。

第7题:

证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括( )。 A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度 B.建立客户信用评估制度 C.明确客户征信的内容、程序和方式 D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况


正确答案:ABCD
【考点】熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。见教材第八章第三节,P251。

第8题:

证券公司申请融资融券业务试点,应当向证监会提交的材料有( ).

A.董事会关于经营融资融券业务的决议

B.融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定要求制定的选择客户的标准

C.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件

D.客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明


正确答案:BCD
86.BCD【解析】A项应为股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议。

第9题:

证券公司应当按规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准,其中包括( )。

A、 从事证券交易时间

B、 从事证券交易地点

C、 账户状态

D、 信誉状况


正确答案:ACD

第10题:

《证券公司融资融券业务管理办法》规定,证券公司从事融资融券业务、应当与客户签订

A:委托代理协议
B:融资融券合同
C:担保协议
D:托管协议

答案:B
解析:
根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定,证券公司在开展业务前,应当与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同

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