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下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中，错误的是( )。

题目
下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中，错误的是( )。

A.理财师应消除自己的心理障碍，克服畏难情绪
B.引导客户，使之理解收集信息的必要性
C.具体提问时，尽量使对方放松戒备，多聊些不相关的问题
D.制定系统性收集客户信息的框架
参考答案和解析
答案：C
解析：
收集客户财务信息的具体步骤：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，即“我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯”。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。
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相似问题和答案

第1题：

理财顾问服务的流程是( )。

A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估

D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划


正确答案：A

第2题：

关于客户信息收集，下列说法错误的是( )。

A．从业人员与客户初次会面时，仅通过交谈的方式收集信息是不够的

B．为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

C．客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

D．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得


正确答案：B
解析：由于数据表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行，而不必客户亲自填写。

第3题：

下列关于收集保存客户信息的说法错误的是( )。

A．应注重银行问客户基本信息的交流

B．无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善的保存与保密

C．客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意

D．客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存


正确答案：A

第4题：

(2016年)关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

A.Ⅰ．Ⅲ
B.Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅳ
D.Ⅲ．Ⅳ

答案：A
解析：
Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

第5题：

客户信息收集主要包括（ ）。
Ⅰ.初级信息收集
Ⅱ.非财务信息收集
Ⅲ.次级信息收集
Ⅳ.财务信息收集

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A
解析：
客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

第6题：

下列关于收集保存客户信息的说法错误的是( )。

A．应注重银行间客户基本信息的交流

B．无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善地保存与保密

C．客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意

D．客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存


正确答案：A
解析：应保守客户信息，不能在银行间相互交流。银行间竞争最激烈的就是争取客户，客户信息是最宝贵的资源，当然不能和竞争对手交流。

第7题：

下列关于信息的说法中，错误的是（ ）。


正确答案：D

第8题：

关于收集保存客户信息，下列说法错误的是( )。

A．注意银行间客户基本信息的交流

B．无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善地保存与保密

C．客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意

D．客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存


正确答案：A
解析：《中国银行业从业人员职业操守》中“保护商业秘密与客户隐私”和“信息保密”准则要求：银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私，不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

第9题：

关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（　　）。
Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

A.Ⅰ．Ⅲ
B.Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅳ
D.Ⅲ．Ⅳ

答案：A
解析：
Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

第10题：

客户信息收集主要包括（ ）。
Ⅰ.初级信息收集
Ⅱ.非财务信息收集
Ⅲ.次级信息收集
Ⅳ.财务信息收集

A：Ⅰ.Ⅲ
B：Ⅱ.Ⅳ
C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A
解析：
客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

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