商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核办法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。( )

题目
商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核办法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。( )

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第1题:

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于()等。

A.销售行为和程序的合规性

B.客户投诉情况

C.合作机构的评价结果

D.内外部检查结果


参考答案:ABD

第2题:

经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,不得采取鼓励不适合当销售的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义务。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第3题:

商业银行对代销业务实施绩效考核,应当包括( )

A.销售业绩指标

B.销售行为和程序的合规性

C.客户投诉情况

D.内外部检查情况


参考答案:BCD

第4题:

商业银行通过电话向客户销售保险产品的,应当先征得客户同意,明确告知客户销售的是保险产品,不得误导销售,销售过程应当并妥善保存。()

  • A、全程记录
  • B、全程录音
  • C、对重点录音
  • D、全程视频

正确答案:B

第5题:

商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以()作为单一考核和奖励指标的考核方法

A.职业素养
B.销售业绩
C.道德水平
D.专业能力

答案:B
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第56条的规定,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。

第6题:

下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面,表述正确的有( )。

A.在产品存续期内,理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通,并解答客户对产品情况的问讯

B.商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

C.商业银行应为投资者提供合理的投诉途径,公平和公正地处理投诉

D.商业银行应配备足够的资源,确保投资者投诉处理机制有效执行

E.产品销售后,销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档


正确答案:ABCDE
解析:本题考查商业银行个人理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理,题中五个选项都是正确的。

第7题:

下列关于理财产品销售的叙述,错误的是()。


A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

C.销售前流程主要是指制作和准备宣传销售文本,销售人员管理及对销售人员进行培训

D.销售后流程主要指跟踪服务和投诉处理

答案:C
解析:
销售前主要制作和准备宣传销售文本及对销售人员进行培训。销售人员管理属于销售中的流程。

第8题:

商业银行通过电话向客户销售保险产品的,应当先征得客户同意,明确告知客户销售的是保险产品,不得误导销售,销售过程应当并妥善保存。( )

A.全程记录

B.全程录音

C.对重点录音

C.全程视频


参考答案:B

第9题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中,错误的是( )。

A.具备监管部门要求的行业资格
B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售
D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

答案:B
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

第10题:

《商业银行理财产品销售管理办法》明确,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入()。


正确答案:考核指标体系

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