募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为不包括()。
A.公开推介或者变相公开推介
B.推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.不允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
D.推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩
正确答案：C
C项应为：允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（ ）。
A.不得违规承诺收益或者承担损失
B.不得夸大或者片面宣传基金
C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D.允许预测基金的投资业绩
答案：D
解析：
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。
某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
Ⅰ 不得公开推介或变相公开推介私募基金
Ⅱ 不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞
Ⅲ 不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩
Ⅳ 不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：
募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为： （1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。
（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。
（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。
（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。
（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。
（9）恶意贬低同行。
（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。
（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。
Ⅰ、不得公开推介或变相公开推介私募基金
Ⅱ、不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞Ⅲ、不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩
Ⅳ、不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞
AⅠ、Ⅱ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ、Ⅲ
CⅡ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅲ、Ⅳ
关于基金赎回，下列说法错误的是（ ）。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
答案：C
解析：
赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
2022基金从业资格考试《基金法律法规》真题精选
1 单选题 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（ ）时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。A.025B.01C.015D.05正确答案：A
参考解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过025时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
2 单选题 ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值正确答案：D
参考解析：ETF申购、赎回清单的内容。T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。
3 单选题 下列关于基金销售机构人员管理和培训，说法正确的是（ ）。基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训A.B.、C.、D.、正确答案：D
参考解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。
4 单选题 基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核奖惩正确答案：D
参考解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制合规审核调查合规审核评价
5 单选题 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为（ ）。A.在岸基金、离岸基金和国际基金B.主动型基金和被动(指数)型基金C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金正确答案：A
参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金，如我国的“内地香港互认基金”。国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金，如我国的QDII基金。
6 单选题 我国公募基金的募集注册申请由（ ）负责审查。A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会正确答案：D
参考解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
7 单选题 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。.前端收费模式.后端收费模式.中端收费模式.特定收费模式A.、B.、C.、D.、正确答案：A
参考解析：开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
8 单选题 货币市场基金应刊登偏离度信息主要有（ ）。. 在临时报告中披露偏离度信息. 在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息. 在投资组合报告中披露偏离度信息A.，B.，C.，D.，正确答案：D
参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：(1)在临时报告中披露偏离度信息。(2)在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。(3)在投资组合报告中披露偏离度信息。
9 单选题 下列不属于基金按照投资对象进行的分类的是（ ）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.平衡型基金正确答案：D
参考解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。
10 单选题 按照不同的交易标的物，金融市场包括（ ）。票据市场证券市场衍生工具市场黄金市场A.、B.、C.、D.、正确答案：D
参考解析：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（ ）
A.募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金；
B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益；
C.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
D.禁止推介或片面节选少于6个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩
答案：A
解析：
募集机构不得通过公共、门户网站链接广告、博客等推介私募基金。
规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（ ）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏
B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩
C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处
答案：D
解析：
本题考查基金客户服务流程。规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业
绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。参见教材（下册）P160。
《私募投资基金募集行为管理办法》中，募集机构及从业人员推介私募基金时，下列说法错误的是（ ）。
A.禁止恶意贬低同行
B.禁止推介非本机构设立成负责募集的私募基金
C.允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
D.法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为
答案：C
解析：
《私募投资基金募集行为管理办法》中，募集机构及从业人气员推介私募基金时，禁止有以下行为：允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
(2017年)股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务，可以从事（ ）。
A.公开推介或者变相公开推介
B.使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞
C.允许本机构雇佣的人员进行特定对象私募基金推介
D.登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字
答案：C
解析：
A、B、D三项属于股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事股 权投资基金募集业务的禁止性行为。
《私募投资基金募集行为管理办法》中，募集机构及从业人员推介私募基金时，下列说法错误的是（）。
A.禁止恶意贬低同行
B.禁止推介非本机构设立成负责募集的私募基金
C.允许非本机构雇佣的人员进行私算基金推介
D.法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为
答案：C
解析：
《私募投资基金募集行为管理办法》中，募集机构及从业人气员推介私募基金时，禁止有以下行为：允许非本机构雇佣的人员进行私算基金推介
