填写《运营关注客户审批表》时,如为我.行客户或客户虽未在我.行开

题目

填写《运营关注客户审批表》时,如为我.行客户或客户虽未在我.行开户但身份信息已知,且涉嫌电信诈骗,需同时填写客户层信息和账户层信息。

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第1题:

最高授信额度是指()。

  • A、客户在我-行各项融资之和
  • B、指我-行对客户愿意并能够承受的最高信用风险限额
  • C、我-行对客户的融资计划额度
  • D、我-行对客户累计贷款总额

正确答案:B

第2题:

重点关注类客户通过网点柜面办理开户业务时,系统自动弹出相应提示信息,并增加授权控制。客户如需继续办理开户,经办人员需()。

  • A、应填写《运营关注客户审批表》,EOA审批链为:申请人→网点运营经理→分行运营监控室经理→分行运营管理部负责人。
  • B、提交网点运营经理审批,如审批同意的由运营经理在开户申请书上签字确认。
  • C、应填写《运营关注客户审批表》,EOA审批链为:申请人→网点运营经理→分行运营管理部负责人。
  • D、应填写《运营关注客户审批表》,EOA审批链为:申请人→网点运营经理→分行运营监控室经理→分行运营管理部负责人→总行集中作业中心指定维护人。

正确答案:B

第3题:

以下情况需客户进行风险承受度评估()

  • A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
  • B、已在我*行做过“客户风险度评估”,但评估时间已超过有效期
  • C、已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户购买的产品发生变化的
  • D、已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户的风险承受度类型发生变化的

正确答案:A,B,D

第4题:

填写《运营关注客户审批表》时,如客户身份信息未知,且涉嫌电信诈骗,仅需填写客户层信息。


正确答案:错误

第5题:

以下能上门为企业做批量开卡的尽职调查的人员是()。

  • A、我*行客户经理(我*行正式员工)
  • B、我*行大堂经理(外包)
  • C、我*行柜员(我*行正式员工)
  • D、寿险客户经理(非正式员工)

正确答案:A

第6题:

运营关注客户不仅限于我.行客户或账户,对于未在我.行开户的客户或他行账户,亦可纳入运营关注名单。


正确答案:正确

第7题:

运营关注客户只限于我*行客户或账户,对于未在我*行开户的客户或他行账户,无法纳入运营关注名单。


正确答案:错误

第8题:

对于符合运营关注客户准入条件的,发现部门应于发现当日填写《运营关注客户审批表》,连同必要补充资料,通过EOA发起新增审批。


正确答案:正确

第9题:

业务办理过程中,系统提示客户为运营关注客户,柜员可将系统显示客户被列入运营关注名单的原因告知客户,如客户提出异议,可让客户直接联系开户行,必要时也可让客户对电脑屏幕进行拍照。


正确答案:错误

第10题:

填写《运营关注客户审批表》时,如为我.行客户或客户虽未在我.行开户但身份信息已知,且不涉嫌电信诈骗,仅需填写客户层信息。


正确答案:正确

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