客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。()

题目

客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。()

  • A、家庭收支与债务管理;家庭财富保障
  • B、投资规划;教育投资规划;退休养老规划
  • C、税务规划
  • D、遗嘱、遗产分配
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第1题:

理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况.以下与三种情况不符的是(  )。

A.客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
B.客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
C.客户理财目标违背了实事求是的原则
D.一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认

答案:C
解析:
理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候,可能会出现三种情况。一是客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平:另一种情况是客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平;此外,可能还有一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认。譬如遗嘱遗产规划。

第2题:

理财师的工作内容不包括()

  • A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
  • B、听取客户的理财目标和要求
  • C、帮助客户实施理财方案
  • D、向客户提供理财资本

正确答案:D

第3题:

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标; Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况; Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ

B.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ

C.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ

D.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ


正确答案:D

第4题:

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤: I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划 正确的次序应为()


正确答案:III,I,IV,II,V,VI

第5题:

()不是理财师的工作内容。

  • A、向客户提供理财资本
  • B、听取客户的理财目标和要求
  • C、帮助客户实施理财方案
  • D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

正确答案:A

第6题:

以下哪项属于客户的财务信息?( )

A.客户子女情况
B.客户收入情况
C.客户理财目标
D.客户理财需求

答案:B
解析:

第7题:

理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据,听取客户的理财目标和要求,并量身为客户指定出财务设计方案,但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。


正确答案:错误

第8题:

理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:①收集、整理和分析客户的家庭财务状况;②制订理财规划方案;③接触客户,建立信任关系;④明确客户的理财目标;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。正确的顺序为(  )。

A.①③⑥⑤④②
B.③①④⑤⑥②
C.③⑤②①⑥④
D.③①④②⑤⑥

答案:D
解析:
理财师的工作流程按顺序为如下六个方面:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。

第9题:

购置居住用房的计划一般不包括在理财目标的内容里。


正确答案:错误

第10题:

拟订谈判方案应包括以下几方面内容()。

  • A、选择谈判对手
  • B、制定谈判目标
  • C、估量谈判中的问题
  • D、确定谈判方法

正确答案:A,B,C,D

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