产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上,将适当的产品和服

题目

产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上,将适当的产品和服务提供给适当的客户。()

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题:

产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上,将适当的产品和服务提供给适当的客户。( )

A.正确

B.错误


正确答案:√
A
本题考查证券交易的委托单。产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上,将适当的产品和服务提供给适当的客户。

第2题:

下列个人理酣产品销售流程中,描述正确的是( )

A.接触客户一了解需求一产品营销一风险评沽一产品销售~售后服务

B.接触客户一风险评估一了解需求一营销推介一产品销售~售后服务

C.接触客户一了解需求一风险评估一营销推介一产品销售一售后服务

D.接触客户一了解需求~营销推介一产品销售一风险评估一售后服务


正确答案:C

第3题:

理财产品销售中需要注意的事项有( )。

A.禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

C.对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

D.一般而言,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

E.销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上,客观评估客户的风险承受能力,向客户提供合适的产品


正确答案:ABDE
解析:对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

第4题:

中金所应当根据( )的核心原则,从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面,制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引,并报中国证监会备案。

A.将适当的产品销售给有经济实力投资者
B.将适当的产品销售给有认知能力投资者
C.将适当的产品销售给有风险控制能力投资者
D.将适当的产品销售给适当投资者j

答案:D
解析:
《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条,中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则,从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面,制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引,并报中国证监会备案。故本题答案为D。

第5题:

银行代理理财产品销售的适当性原则是指要有( )。


A.适合的产品

B.适合的客户

C.适合的目标

D.适合的网点

E.适合的销售人员

答案:A,B,D,E
解析:
银行从业人员在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短以及产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。总体来说,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。

第6题:

在银行代理理财产品销售的基本原则中,( )原则是指在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

A.适用性

B.匹配性

C.谨慎性

D.客观性


正确答案:D
解析:银行代理理财产品销售的基本原则包括适用性原则和客观性原则,题中描述的是客观性原则。适用性原则是指在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。

第7题:

核心产品是指在基础产品的基础上,为客户提供成套的信贷产品。( )


正确答案:×
B【解析】基础产品是指在核心产品的基础上,为客户提供成套的信贷产品。

第8题:

直销是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上,通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点,让客户了解产品的潜在好处,最后通过市场将产品销售给客户。 ( )


正确答案:×

第9题:

适当性原则是指在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。(  )


答案:错
解析:
本题偷换了概念,正确论述应该是“客观性原则是指在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素.让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解”或者“适当性原则是指在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品”。

第10题:

商业银行理财产品销售的一个重要原则是“将合适的产品销售给合适的客户”。商业银行理财产品的合格投资人包括( )。

A.企业法人客户
B.私人银行客户
C.金融同业客户
D.一般个人客户
E.地方政府客户

答案:A,B,D
解析:
按照监管部门的划分,合格的个人客户包括一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户。与个人理财产品相对,商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品,即为对公理财产品。

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