基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲

题目

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

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第1题:

下列关于基金销售人员基本行为规范的说法,不正确的是( )。

A.基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保所在机构的利益优先

B.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务,回放投资者,解答投资者的疑问

C.基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求,并根据投资者的合理意见改进工作,如有需要应立即像所在机构报告

D.基金销售人员分发或发布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料


答案:A
解析:应当确保投资者利益优先

第2题:

“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。 ( )


正确答案:×
B【解析】“利益冲突”原则要求银行业从业人员不得利用本职工作便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易,并非题中所述的“不能接受其所在机构的金融服务”。

第3题:

银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之时,应当明确区分所在机构利益与个人利益。()


本题答案:对

第4题:

基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,下列做法错误的是( )。

A.基金销售人员应公平对待投资者
B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时,应当确保投资者的利益优先
D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

答案:D
解析:
销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核。故D项说法错误

第5题:

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当( )保障基金投资人的合法利益。

A、优先
B、其次
C、最后
D、不必

答案:A
解析:
基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

第6题:

关于利益冲突原则,下列说法错误的是( )。

A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则

B.存在潜在冲突的情形下,可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况

C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,应当明确区分所在机构利益与个人利益

D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系


正确答案:B
B【解析】利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下,应当向所在 机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。因此B选项说法错误。

第7题:

( )是指基金从业人员应当忠实于所在机构,避免与所在机构利益发生冲突,不得损害所在机构的利益。

A.尽责
B.忠诚
C.诚实
D.守信

答案:B
解析:
忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构,避免与所在机构利益发生冲突,不得损害所在机构的利益。

第8题:

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当( )。

A、确保投资者的利益优先

B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先

D、回避


正确答案:A
解析:基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

第9题:

投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障( )的合法利益。

A.基金销售机构
B.基金投资人
C.基金销售人员
D.基金管理人

答案:B
解析:
应优先保障基金投资人的合法利益。

第10题:

(2017年)下列关于基金销售适用性的说法中,正确的是( )。
Ⅰ.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益
Ⅱ.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时,应当根据公平原则保障双方合法利益
Ⅲ.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
Ⅳ.考虑到效率问题,基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

答案:A
解析:
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:(1)投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。(2)全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。(3)客观性原则。(4)及时性原则。(5)有效性原则。(6)差异性原则。

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