银证合作定向资产管理计划的补充协议是否需要备案?

题目

银证合作定向资产管理计划的补充协议是否需要备案?

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相似问题和答案

第1题:

为什么银证合作定向业务禁止开展资金池业务?


正确答案:资金池(Cash-Pooling)也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。在银行业和信托业的 资金池业务模式中,一般用发行多只产品募集来的资金池,去投资包含多种投资组合的资产池,从而导致难以核算单只产品的收益,并且按照预期收益进行保本发行。资金池业务特点是把不同渠道、不同账户、不同产品的资金汇集到一个统一的账户进行管理。由于资金池业务容易出现资金账户不独立、资金投向不透明、产品收益不明确的弊病,这与中国证监会与中国证券业协会颁布的客户资产管理业务相关 规定中倡导的“三公原则”相违背,因此在银证合作定向业务中明确禁止开展资金池业务。

第2题:

证券公司定向资产管理计划中委托资产净值少于100万时,定向计划是否可以仍继续运作?


正确答案:现行规定中没有委托资产净值少于100万元时定向合同终止的的强制性要求。实践中目前有两种理解,不同的券商根据公司承受风险的能力自主决定:一种是可以继续运作,在委托资产净值少于100万元时定向计划是否终止取决于管理合同的约定;另一种是如系资产运作损失导致资产净值少于100万元的,可以继续运作,但如果是委托人提取资产导致资产净值少于100万元的,一般不能继续运作。目前一般选用后一种较为保守的做法。

第3题:

以下可以计入银证合作类定向资产管理计划费用的是()

  • A、管理人的管理费
  • B、托管人的托管费
  • C、财务顾问费
  • D、投资顾问费

正确答案:A,B,C,D

第4题:

施工合同的补充协议是否需要备案?


正确答案:施工合同要求备案是建设部为了整顿和规范建筑市场秩序所作出的规定,补充协议作为施工合同的组成部分,也应按照建设部的规定至主管部门备案,但由于建设部所出的规定并不属于法律、行政法规,因此,关于施工合同备案的要求并不属于法律、行政法规的强制性规定,施工合同或补充协议未至主管部门备案不应必然导致合同无效的后果。

第5题:

什么是银证合作定向资产管理业务?


正确答案:根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》(中证协发[2013]124号)的有关解释,银证合作定向资产管理业务,是指合作银行作为委托人,将委托资产委托证券公司进行定向资产管理,向证券公司发出明确交易指令,由证券公司执行,并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。

第6题:

证券公司集合资产管理计划和定向资产管理业务客户,是否可以按照合同约定作为资金融出方参与股票质押回购交易?


正确答案:可以。证监会机构监管部于2013年8月20日发布了作出《关于证券公司定向资产管理业务和集合资产管理业务投资范围有关问题的答复意见》对该问题回复如下,根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》(证监会公告[2013]28号)、沪深证券交易所与中登公司联合发布的《股票质押式回购交易及登记结算业务办法(试行)》,证券公司集合资产管理计划和定向资产管理业务客户,可以按照合同约定作为资金融出方参与股票质押回购交易。

第7题:

在银证定向合作业务中,对证券公司的内控有什么要求?


正确答案:为防范证券公司由于工作人员操作失误引发风险,《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》(中证协发[2013]124号)明确要求证券公司应当完善内部管理机制,加强人员管理,并严禁出现以下七种行为,包括携公章外出办理资产管理业务;为履行定向资产管理合同或执行委托人的投资指令,未经委托人明确委托,以证券公司的名义对外签订相关协议;没有采取必要措施核实相关经办人身份及印章印鉴;未对合作银行的投资指令进行验证核实,违反授权擅自投资;未遵守审批流程,在手续不全的情况下对外划拨资金;违规在不同资产管理账户之间或者资产管理账户与自营账户之间发生交易;向与定向资产管理业务无关的第三方机构支付服务费用。

第8题:

银证合作定向计划的委托人资本充足率不低于()

  • A、5%
  • B、8%
  • C、10%
  • D、12%

正确答案:C

第9题:

在银证合作定向资产管理合同必备条款中哪些需要注意?


正确答案:(1)明确约定投资指令、委托资产追加及提取指令的格式、发送及接收的方式和执行流程,确保投资指令的金额、用途等清晰、明确。实践中部分投资指令格式未约定清楚。
(2)明确约定合同期限届满、提前终止或合作银行提取委托资产时,证券公司有权以委托资产现状方式向委托人返还。特别注意证券公司以委托资产现状向委托人返还,而非原状返还。
(3)委托人应当承诺对证券公司根据投资指令从事的投资行为承担完全后果,自行承担投资风险,并处理相关纠纷。特别注意纠纷应该由银行处理,证券公司最多只是协助处理。

第10题:

定向资产管理计划,以下哪些需要向中国证券业协会备案()

  • A、交易流水
  • B、年度报告
  • C、审计报告
  • D、证券公司的各项管理制度

正确答案:B,C,D

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