客户办理定活两便账户的开户业务应提供以下资料或手续()。

题目
多选题
客户办理定活两便账户的开户业务应提供以下资料或手续()。
A

填写存款凭条

B

提供本人有效身份证件

C

代理开户的需提供本人及代理有效身份证件

D

提交现金或转账凭证

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第1题:

需开立对公资金监管账户(C91)的单位应先在民生银行开立银行结算账户;C91账户开户时需提供以下资料()

  • A、客户提供全套开户资料
  • B、业务部门提供内部业务联系单
  • C、客户提供开监管户申请
  • D、柜台根据客户经理要求开立

正确答案:B

第2题:

下列关于账户开户的规定,说法有误的是()。

  • A、行内员工(包括客户经理)一律不得代理客户办理开户手续。
  • B、对能确认为非客户开户有权人的,为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡,柜台不予受理。
  • C、对因开户资料不齐全退还给客户的,客户又重新申请开户的,开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。
  • D、在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人

正确答案:C

第3题:

客户办理个人活期结算账户的开户业务应提供以下资料或手续()。

A.填写存款凭条和“个人银行结算账户申请书”。

B.提供本人有效身份证件,代理开户应同时代理人及被代理人的有效身份证件。

C.提交现金或转账凭证。

D.凭印鉴支取的,需在印鉴卡上预留印鉴样式。


本题答案:A, B, C, D

第4题:

客户办理定期一本通部分提前支取业务时应提供什么资料或手续?


正确答案: 客户办理定期一本通部分提前支取业务时应提供以下资料或手续:
(1)提交定期一本通存折.
(2)未提前支取部分重新填写存款凭条.
(3)提供存款人有效身份证件,并在取款凭条上填写身份证件种类和号码;代理办理的须同时提供代理人及被代理人的有效身份证件,并在取款凭条上填写代理人及被代理人的身份证件种类和号码.
(4)对凭印支取的,还要提供印鉴。

第5题:

下列情形下,营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系:()。

  • A、不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料
  • B、客户提供虚假的开户资料
  • C、客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料
  • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

正确答案:A,B,C,D

第6题:

批量开户可为单位客户批量开立一个或多个()等。

  • A、个人结算账户
  • B、活期储蓄账户
  • C、定活两便账户
  • D、整存整取账户

正确答案:A,B,C,D

第7题:

批量开户业务可以开立下列账户().

  • A、活期账户
  • B、定活两便账户
  • C、一本通
  • D、整存整取账户

正确答案:A,B,C,D

第8题:

以下()项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

  • A、客户冒用他人证件资料开立账户,持有他人账户,从事洗钱、诈骗等犯罪活动
  • B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户,并持有他人账户,为挪用、侵占客户或银行资金作准备
  • C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务,或利用其他柜员临时离柜之机,盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
  • D、代理开户时,代理人提供手续不全,未提供本人或开户人有效身份证件,银行工作人员违规为其开立账

正确答案:A,B,D

第9题:

使用“0008”进行开户的业务种类有()。

  • A、个人人民币结算账户开户
  • B、个人美元结算账户开户
  • C、个人定活两便存单开户
  • D、个人美元储蓄账户开户

正确答案:A,C,D

第10题:

客户办理定活两便账户的开户业务应提供以下资料或手续()。

  • A、填写存款凭条
  • B、提供本人有效身份证件
  • C、代理开户的需提供本人及代理有效身份证件
  • D、提交现金或转账凭证

正确答案:A,B,C,D

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