赵先生有如下理财目标,5年后购房50万元,20年后子女教育20万元,30年后退休 100万元,报酬率8%,房贷利率4%,贷款20年,现有净值7万元,年储蓄3万元,以目标顺序法分析,他完成目标的情况是( )。
A.可完成购房,教育目标,但难以退休
B.可完成购房目标,但不能完成教育,退休目标
C.可完成购房,教育,退休目标
D.购房,教育,退休目标都不能完成
第1题:
王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元,想要达成的目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%,则还要投入资产约( )万元才能达到此两大理财目标。
A.9.4
B.10.5
C.11.1
D.12.4
第2题:
假定有5万元资产与每年年底1万元的储蓄,实质报酬率为3%,则可达成的理财目标有( )。 Ⅰ.20年后40万元退休金 Ⅱ.10年后18万元的子女高等教育金(4年大学学费) Ⅲ.5年后11万元的购房自备款 Ⅳ.2年后7.5万元的购车计划
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
第3题:
假设你的客户现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄,如果投资报酬率为3%,则下列哪些财务目标可以实现?( )
A.2年后积累7.5万元的购车费用
B.5年后积累11万元的购房首付款
C.10年后积累18万元的子女高等教育金(4年大学费用)
D.20年后积累40万元的退休金
E.30年后积累80万元的退休金
第4题:
王先生目前有资产50万元,理财目标为:5年后购房50万元,10年后子女留学基金30万元,20年后退休基金100万元。假定投资报酬率为6%,要实现此三大理财目标,根据目标现值法,王先生退休前每年储蓄额为( )。
A.24580元
B.30772元
C.31549元
D.34396元
第5题:
林先生现有生息资产100万元,理财目标是:3年后购房300万元,10年后子女教育金200万元,20年后退休金1000万元。假设均以实质报酬率5%折现,则林先生应该储蓄( )万元才能达到所有理财目标。(取接近值)
A.45
B.53
C.59
D.67
第6题:
根据下面资料,回答下列题目:
周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。
假若其年储蓄额为2万元,则还需要( )万元的资产才能达成理财目标。
A.9.4
B.10.8
C.11.6
D.12.5
第7题:
刘先生目前有资产10万元,年储蓄1.2万元,理财目标为:5年后教育金20万元,20年后退休金100万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金,以定期定额投资准备退休金,教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为( )。
A.14.87%,13.25%
B.15.23%,14.82%
C.17.49%,16.58%
D.18.73%,17.77%
第8题:
李先生希望8年后购置一套价值100万元的住房,10年后子女高等教育需要消费50万元,20年后需要积累和准备30万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,白先生总共需要为未来的支出准备多少资金( )
A.68.3万元
B.86.3万元
C.83.6万元
D.63.8万元
第9题:
李先生的理财目标是:5年后购房目标100万元,20年后子女教育金目标40万元,30年后退休金目标终值200万元。已知投资报酬率8%,所有理财目标需求的现值为 ( )万元。(取接近者)
A.78
B.84
C.97
D.102
第10题:
乔先生目前无资产,理财目标为:5年后教育金20万元,20年后退休金100万元。假定投资报酬率为6%,要实现此两大目标,根据目标顺序法,乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为( )。
A.3.55万元,3.82万元
B.3.55万元,4.30万元
C.3.94万元,4.30万元
D.4.15万元,4.64万元