严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。
A.7.63万元
B.8.34万元
C.9.40万元
D.10.35万元
第1题:
王先生目前有资产10万元,年储蓄1.2万元,其理财目标是:5年教育金20万元与 20年后退休金100万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金,定期定额投资准备退休金,则教育金与退休金所应有的投资报酬率分别为( )。
A.13.53%;14.25%
B.14.58%;12.90%
C.14.87%;13.25%
D.15.65%;16.28%
第2题:
假定有5万元资产与每年年底1万元的储蓄,实质报酬率为3%,则可达成的理财目标有( )。 Ⅰ.20年后40万元退休金 Ⅱ.10年后18万元的子女高等教育金(4年大学学费) Ⅲ.5年后11万元的购房自备款 Ⅳ.2年后7.5万元的购车计划
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
第3题:
投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程,包括()
A、实物投资
B、智力投资
C、教育基金
D、证券投资
E、票据投资
第4题:
根据下面材料,回答下列题目:
家住北京的林先生现有资产10万元,理财目标是:5年购房40万元,10年子女教育10万元,20年退休80万元。
若投资报酬率是5%,采用现值法计算,林先生应有的年储蓄为( )万元。
A.4.62
B.5.35
C.6.34
D.7.86
第5题:
刘先生目前有资产10万元,年储蓄1.2万元,理财目标为:5年后教育金20万元,20年后退休金100万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金,以定期定额投资准备退休金,教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为( )。
A.14.87%,13.25%
B.15.23%,14.82%
C.17.49%,16.58%
D.18.73%,17.77%
第6题:
根据下面资料,回答下列题目:
周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。
假若其年储蓄额为2万元,则还需要( )万元的资产才能达成理财目标。
A.9.4
B.10.8
C.11.6
D.12.5
第7题:
汪先生40岁,年收入10万元,以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式来累积20年后100万元退休生活费。下列可以达成目标的报酬率与储蓄率分别是( )。 Ⅰ.报酬率2%;储蓄率41.1% Ⅱ.报酬率5%;储蓄率32.3% Ⅲ.报酬率9%;储蓄率19.5% Ⅳ.报酬率12%;储蓄率12.8%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
第8题:
王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元,想要达成的目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%,则还要投入资产约( )万元才能达到此两大理财目标。
A.9.4
B.10.5
C.11.1
D.12.4
第9题:
林先生现有生息资产100万元,理财目标是:3年后购房300万元,10年后子女教育金200万元,20年后退休金1000万元。假设均以实质报酬率5%折现,则林先生应该储蓄( )万元才能达到所有理财目标。(取接近值)
A.45
B.53
C.59
D.67
第10题:
在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以( )
A.用贷款弥补
B.用储蓄弥补
C.调整理财目标
D.不予理睬