受理各类挂失或解挂业务时,应认真审核客户身份,如遇可疑帐户()。

题目
多选题
受理各类挂失或解挂业务时,应认真审核客户身份,如遇可疑帐户()。
A

可通过核对开户时预留的地址核实

B

可通过核对开户时预留的电话核实

C

可通过核对开户时预留的家属姓名核实

D

必要时与开户笔迹.身份证明复印件核对

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第1题:

下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是()

  • A、客户身份识别
  • B、授权审核
  • C、解挂操作
  • D、预留印鉴挂失
  • E、密码挂失
  • F、挂失取现销户

正确答案:A,B,C,D,E,F

第2题:

如客户用15位老身份证开立的基金资金帐户(借记卡)出现卡挂失或消磁,需要换卡时(E01420)时,有以下()哪些注意事项。

  • A、填写《中国银行基金系统故障问题单》
  • B、用18位身份证开立新借记卡
  • C、审核客户身份证件,确认基金帐户和新资金帐户为同一客户
  • D、业务经理审核

正确答案:A,B,C,D

第3题:

下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是:( )

A.客户身份识别

B.授权审核

C.解挂操作

D.预留印鉴挂失

E.密码挂失

F.挂失取现.销户


答案:ABCDEF

第4题:

柜员受理单折密码挂失的业务应审核().

  • A、审查挂失申请书上填写的要素是否齐全,有无涂改。
  • B、通过联网核查系统核对客户的身份证件是否真实有效。
  • C、柜员对客户身份不能确定的,应拒绝受理。
  • D、柜员将有关资料交会计主管审核并在“挂失申请书”上签字。

正确答案:A,B,D

第5题:

解挂处理时,如需先进行密码重置应上传()

  • A、客户本人证件
  • B、重置密码业务确认申请书
  • C、业务受理凭证(客户联)
  • D、该笔挂失的挂失记录

正确答案:A,B,D

第6题:

在受理与审核代收代付业务时,应严把客户业务授权关,经办人员应认真确认及保留()

  • A、客户有效身份资料或单位有效证明
  • B、经单位授权的业务申请人身份资料
  • C、批量代发代扣客户身份资料
  • D、与客户签订的授权协议书

正确答案:A,B,C,D

第7题:

客户可持有效身份证件去营业厅办理实名制卡挂失解挂业务。挂失的充电卡可在7日内进行解挂,否则永久挂失。


正确答案:正确

第8题:

客户同时申请办理个人存款凭证正式挂失及密码重置业务的,应通过联网核查等方式对客户身份证件进行验证,在受理挂失申请(),方可解挂。

A、1天后

B、3天后

C、7天后

D、10天后


参考答案:C

第9题:

客户提供保管箱挂失/解挂申请书,柜员审核相关资料及客户身份无误后,使用“()保管箱挂失/解挂”交易。

  • A、1787
  • B、1789
  • C、1788
  • D、1798

正确答案:B

第10题:

客户本人凭有效身份证件和需解挂的银行卡到任意网点办理银行卡的()。

  • A、口头挂失解挂
  • B、密码挂失解挂
  • C、密码重置
  • D、书面挂失解挂

正确答案:A

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