下列说法有误的是( )。
A．我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密
B．根据《反洗钱法》全文来理解，这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息，也包括客户身份信息和账户交易信息
C．妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件
D．根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息3年以上
A、建立反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D、开展反洗钱培训和宣传工作等
对客户开展反洗钱宣传是金融机构：
A.自发行为。
B.社会义务。
C.法定义务。
D.自觉行为。
金融机构应当依据以下哪项内容配置反洗钱风险防控资源?()
A.金融机构所处地域洗钱风险
B.金融机构主要产品洗钱风险
C.金融机构所面临的洗钱风险
D.金融机构主要客户洗钱风险
以下哪种说法是正确的?()
A.《中华人民共和国反洗钱法》规范了我国反洗钱行政主管部门的监督管理行为以及金融机构反洗钱职责
B.《金融机构反洗钱规定》规范了反洗钱监管的方式、工作程序及监管措施
C.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规范了金融机构评估洗钱风险的基本原则、指标体系、操作流程、控制措施，但对相关的管理与保障未作具体规定
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范了金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为
PAGE PAGE 2292022年青岛农商银行网络学院考试大题库-单选题库（共4部分-1）一、单选题1.按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A2.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C3.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C4.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。A、洗钱风险评估B、洗钱结果评价C、洗钱犯罪防控D、反洗钱培训答案：A5.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地；C、D、登记客户的临时居住地答案：A6.农商银行（）负责信e贷评级授信模型的相关参数确认工作。A、贷款审查委员会B、利率定价委员会C、责任追究委员会D、风险管理委员会答案：D7.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A、更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定答案：A8.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照身份识别办法中有关（）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户答案：B9.体现“内部控制优先”的要求不包括（）A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应答案：B10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2003第1号）B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2007第1号）C、反洗钱法D、中国人民银行法答案：C11.下列不属于洗钱特征的是。（）A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C12.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息答案：D13.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B14.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，()应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。A、客户B、金融机构C、司法机关D、公安机关答案：B15.（）制定相关规章制度，督导分支机构建立健全安全保卫工作组织架构，研究部署安全保卫工作任务，并组织实施。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、营业网点答案：A16.（）不准接受他人馈赠的食品、香烟、药物、饮料等物品及购买商贩推销的各类物品。A、临柜人员B、单位负责人C、客户经理D、客户答案：A17.（）是经国务院授权的利率主管机关，代表国家依法行使利率管理权，其他任何单位和个人不得干预。A、财政部B、银保监会C、中国人民银行D、银保监会派出机构答案：C18.()应检查营业网点监控主机是否正常运行，有无异常报警或故障提示等异常情况，并在营业网点安全管理工作日志上据实登记。A、带班领导或安全保卫部门B、行长C、会计主管D、一日安全员答案：D19.（）组织做好营业网点、自助设备（自助银行、银亭）和中心金库、保管箱库等重点部位新建、改建的安防设施申报审核和验收工作。A、总行安全保卫部B、分支机构C、营业网点D、分支机构综合部答案：A20.（），是指规章制度在正式印发之前，由起草部门和合规管理部门根据各自职责对照有关法律、法规和本行制度规定进行审查核对并出具审查意见的过程。A、规章制度核稿B、规章制度校对C、规章制度审查D、规章制度修订答案：C21.（)负责研究部署全行安全保卫工作，制定年度安全保卫工作，定期召开安全保卫工作例会，指导全行安全教育培训，落实安全保卫工作责任。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、网点负责人答案：A22.（）是合规联络员应尽的职责义务。A、遵循熟人原则，熟悉的人不予监督B、只关注自己岗位职责范围内工作的合规性C、未经批准不向任何人员或机构泄露合规工作中掌握的信息D、注重结果合规，不在意业务办理过程是否合规答案：C23.（）是以电子方式批量处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，轧差净额清算资金的支付渠道。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、清算系统答案：B24.（）是以电子方式逐笔实时处理跨行支付业务，全额清算资金的支付渠道。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、清算系统答案：A25.（）授权是指对超过基本授权范围的某一特定事项或某项特殊业务、创新业务进行的授权。A、基本B、特别C、一般D、临时答案：B26.（）授权是指对法定经营范围内的常规业务、经营管理活动进行的授权。A、基本B、特别C、一般D、临时答案：A27.（）要对UPS蓄电池做一次充放电，并在营业网点安全管理工作日志上详细登记A、每周B、每季度C、每月D、每天答案：B28.（）要坚持领导带班和查岗制度，定期对班子成员带班情况和查岗制度执行情况进行检查。A、分支机构主要负责人B、分支机构分管负责人C、总行安保部D、营业网点答案：A29.（）除按中国人民银行规定计收利息之外，不得收取其他任何费用A、自营贷款和特定贷款B、自营贷款和委托贷款C、特定贷款和委托贷款D、以上都正确答案：A30.（）负责安全形势、相关数据分析，进行安全风险提示，审核安全保卫事件并提出奖惩意见。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、营业网点答案：A31.（）负责本网点安防设施巡检、维护和报修工作，加强要害、重点部位的安全隐患排查。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、营业网点答案：D32.（）负责加强安保队伍、建设，每年对安全岗位人员进行政审，发现异常及时调整；做好保安人员的配备、监督管理工作。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、营业网点答案：B33.()负责针对信息系统突发事件建立相应的业务应急预案和操作流程，并持续进行改进和优化A、业务管理部门B、风险管理部门C、信息科技部门D、董事会和总行高级管理层答案：A34.（）负责做好押运环节款箱交接期间的履职监督工作A、总行安保部B、分支机构C、营业网点D、监控中心答案：C35.（）负责做好押运环节款箱交接期间的履职监督工作。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、营业网点答案：D36.()行使票据权利，应当、按照法定程序在票据上签章，并出示票据。A、第三人B、持票人C、付款人D、当事人答案：B37.()模式是指市级中心库在当地人民银行具有独立的提缴款权，负责辖内各法人机构的现金供应。A、独立B、市级代理C、委托代理D、专人代理答案：B38.（）认真贯彻执行安全保卫工作相关规定，落实总行、属地公安和监管部门对安全保卫工作的部署和要求，并组织实施。A、总行安全保卫部B、各分支机构C、分支机构安全保卫部门D、营业网点答案：B39.()是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、汇票B、本票C、支票D、票据答案：B40.()是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或
以下哪项关于洗钱风险等级分类保密原则的表述是正确的?()
A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息
B.金融机构不得向与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
C.金融机构不得向客户及其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
D.金融机构不得向反洗钱行政调查机关泄露客户风险等级信息
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务
A.应尽
B.反洗钱
C.法定
D.常规
中国人民银行与2013年1月5日实施的关于反洗钱的指引为（）。